股票配资平台对比金融监管总局拟细化险企董监高任职规则不予核准情形增至18项

　　长江商报消息 ●长江商报记者刘倩雯股票配资平台对比

　　11月6日，国家金融监督管理总局发布《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理办法（征求意见稿）》（以下简称“征求意见稿”），向社会公开征求意见。征求意见稿共六章66条，围绕任职条件、资格核准与报告、监督管理及法律责任等完善制度安排，进一步细化独立董事、合规岗位任职要求，加强对过往履职责任和在任表现的约束。

　　此次修订是对原银保监会2021年发布的《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》的一次全面修订，条文由56条增至66条。值得关注的是，征求意见稿新增了独立董事的任职要求和禁止准入情形，同时，任职资格的“负面清单”也由现行的15项扩至18项，明确将过往职业经历中，“对曾任职机构违法违规经营或重大损失负直接责任、领导责任且情节严重的”，纳入到不予核准任职资格的情形中。

　　新增独立董事任职要求

　　在基本条件方面，征求意见稿明确，保险公司董事、监事和高级管理人员应当恪守诚信、履职尽责、廉洁从业，不得利用职务之便牟取非法利益，不得损害金融消费者合法权益。同时，将良好的经济、金融等从业记录，个人及家庭财务稳健，履行忠实与勤勉义务等纳入任职条件。

　　独立董事是此次细化任职要求的重点之一。与2021年的规定相比，征求意见稿新增独立董事条款，要求其除符合董事任职资格要求外，还应具有5年以上从事管理、财务、会计、金融、保险、精算、投资、风险管理、审计、法律等工作经历，并有履职所必需的时间和精力。

　　对于独立性，征求意见稿列明六类不得担任保险机构独立董事的情形。包括近3年在持股5%以上或前10名股东单位任职的人员及其近亲属、主要社会关系，近3年内在保险机构或者其实际控制的企业任职的人员及其近亲属、主要社会关系，近1年内在与保险机构及其控股股东、其各自附属企业有业务往来的银行、法律、咨询、审计等机构担任高级管理人员、合伙人或控股股东，以及在其他同类主营保险机构任职的人员等。

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　　合规岗位的任职条件也有所细化。征求意见稿将总公司首席合规官、省级分公司合规官列入高级管理人员范围，并分别明确任职条件。其中，首席合规官须具有本科以上学历，并满足三类条件之一：从事金融工作8年以上且从事法律合规工作3年以上；从事法律合规工作8年以上且从事金融工作3年以上；从事金融工作8年以上且取得法律职业资格证书。

　　同时，征求意见稿对总经理兼任首席合规官、省级分公司总经理兼任合规官设置相应安排，按条文规定无需另行取得相关合规职务任职资格许可。

　　部分从业年限要求则延续现行规定。董事长具有金融工作经历5年以上，或者经济工作经历10年以上、其中金融工作经历不少于3年，以及董事、监事具有5年以上相适应工作经历等。此次修订并非简单提高所有岗位的从业年限，而是进一步细化专业条件和履职要求。

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　　受到行政处罚1年内不得晋升

　　在准入约束方面，征求意见稿列明18项不予核准任职资格的情形，较现行规定的15项有所调整。其中包括：对曾任职机构违法违规经营活动或重大损失负有直接责任或领导责任，情节严重；因违反职业道德、操守或者工作严重失职，造成重大损失或者恶劣影响；指使、参与所任职机构不配合依法监管或案件查处等。

　　征求意见稿进一步关注拟任人员在过往经营活动中的责任承担，并设置明确的责任、情节或后果条件，不能等同于一般经营亏损即构成任职障碍。债务方面，限制范围由个人扩展至个人及配偶，具体针对数额较大且到期未清偿的债务。

　　此外，在监督管理章节中也有多处新增规定。例如，明确监管机构可以通过现场检查及非现场监管等方式，对保险公司及董事、监事和高级管理人员的履职情况进行监督检查；如有违法违规行为，监管机构可以依法对负有直接责任或领导责任的董事、监事和高级管理人员出具风险提示函、进行监管谈话、采取监管强制措施或作出行政处罚。

　　征求意见稿明确，保险公司收到监管机构撤销、取消董事和高级管理人员任职资格决定的，应当立即停止相关人员相应职务。被取消任职资格或因违法违规行为被撤销任职资格的，执行期限内不得被调整至平级或更高级职务。现任董事和高级管理人员虽未被取消任职资格或未被采取市场禁入措施，但受到监管机构或其他金融管理部门警告、通报批评或罚款的行政处罚的，自处罚决定作出之日起1年内，不得被任命担任更高级职务。